圖片源自：視覺中國(guó) 2017年，金融科技、人工智能席卷證券行業(yè)。數(shù)以億計(jì)的新老投資者通過手機(jī)APP，切身感受到了高科技帶來(lái)的投資方式變化。整個(gè)證券行業(yè)面貌也隨之不同——大券商憑借雄厚資本實(shí)力和金融科技上的前瞻性布局，搶奪市場(chǎng)中更優(yōu)質(zhì)的資源；中小券商憑借著某些領(lǐng)域集中發(fā)力，你追我趕地爭(zhēng)取實(shí)現(xiàn)彎道超車。 《每日經(jīng)濟(jì)新聞》一年一度的金鼎獎(jiǎng)，也在今年進(jìn)行了史無(wú)前例的變化。為了更加全面地展現(xiàn)券商各業(yè)務(wù)條線的實(shí)力，也為了凸顯科技對(duì)于行業(yè)的影響，今年我們將主題定為“科技賦能，從新開始”，并單獨(dú)設(shè)置“券商金鼎獎(jiǎng)”。 8月26日至9月7日，首屆中國(guó)券商金鼎獎(jiǎng)投票將在“火山財(cái)富”微信公眾號(hào)（huoshan5188）火熱進(jìn)行。9月19日，首屆中國(guó)券商業(yè)高峰論壇暨金鼎獎(jiǎng)?lì)C獎(jiǎng)典禮將在北京金融街威斯汀酒店舉行，屆時(shí)眾多業(yè)界大佬將薈聚京城，暢談對(duì)行業(yè)未來(lái)發(fā)展的思考。 行業(yè)馬太效應(yīng)明顯 中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)數(shù)據(jù)顯示，2018上半年，受A股市場(chǎng)量?jī)r(jià)齊跌影響，全行業(yè)131家證券公司實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入1265.72億元，同比下降11.92%；實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)328.61億元，同比下降40.53%。其中，106家公司實(shí)現(xiàn)盈利。截至2018年6月30日，131家證券公司總資產(chǎn)為6.38萬(wàn)億元，凈資產(chǎn)為1.86萬(wàn)億元，凈資本為1.56萬(wàn)億元，客戶交易結(jié)算資金余額（含信用交易資金）1.11萬(wàn)億元，托管證券市值36.56萬(wàn)億元，受托管理資金本金總額15.89萬(wàn)億元（未經(jīng)審計(jì)報(bào)表）。 雖然A股市場(chǎng)表現(xiàn)不佳部分拖累了券商業(yè)績(jī)，但從上述數(shù)據(jù)可以看出，整個(gè)行業(yè)仍然具備極佳的盈利能力，它們是連接資本市場(chǎng)和投資者的橋梁，亦為實(shí)體經(jīng)濟(jì)與金融資本有機(jī)結(jié)合提供重要幫助。 而從截至8月25日已經(jīng)公布中報(bào)的15家上市券商來(lái)看，強(qiáng)者恒強(qiáng)、馬太效應(yīng)愈發(fā)明顯——曾經(jīng)獲得新財(cái)富評(píng)選非銀金融第一名的安信證券分析師趙湘懷不止一次地闡述過：2014年以來(lái)前五大券商凈利潤(rùn)占比不斷提升，證券業(yè)市場(chǎng)趨于集中?！霸趨f(xié)調(diào)監(jiān)管的環(huán)境下，金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步回歸傳統(tǒng)發(fā)展模式，憑借充足的資本儲(chǔ)備，行業(yè)龍頭市場(chǎng)份額將進(jìn)一步提高，從而享受超額利潤(rùn)”。 中信證券于8月23日晚間公布了半年報(bào)：今年上半年，中信證券實(shí)現(xiàn)營(yíng)收為199.93億元，同比增長(zhǎng)6.94%；凈利潤(rùn)為55.65億元，同比增長(zhǎng)12.96%。兩者數(shù)據(jù)均好于行業(yè)平均值。24日晚間，港交所上市的中金公司亦披露了半年報(bào)：2018年上半年，中金公司實(shí)現(xiàn)收入及其他收益總額人民幣88.13億元，同比增長(zhǎng)51.5%；凈利潤(rùn)人民幣16.31億元，同比增長(zhǎng)46.8%。 一些中小券商今年中期業(yè)績(jī)則受市場(chǎng)影響更大。如國(guó)海證券今年上半年歸屬于母公司股東的凈利潤(rùn)僅為1.02億元，同比下滑71.49%；山西證券、國(guó)元證券等中期業(yè)績(jī)下滑超過50%。 金融科技已向券商各業(yè)務(wù)條線滲透 從已經(jīng)公布公司的半年報(bào)來(lái)看，它們對(duì)金融科技的重視程度也達(dá)到了空前的高度。 以中信證券為例，上半年公司實(shí)現(xiàn)證券投資業(yè)務(wù)收入47.41億元，同比增長(zhǎng)50.65%，這是公司實(shí)現(xiàn)中期業(yè)績(jī)逆勢(shì)增長(zhǎng)的重要原因。而受累于市場(chǎng)影響，全行業(yè)上半年證券投資收益約為295.5億元，同比下降20%。 其中，金融科技的運(yùn)用為中信證券的業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng)做出了重要貢獻(xiàn)。在半年報(bào)中，中信證券透露，另類投資“在策略開發(fā)上大量運(yùn)用人工智能/機(jī)器學(xué)習(xí)的最新技術(shù)，取得了成效。目前已開展的業(yè)務(wù)或策略包括：股指期現(xiàn)套利、股票多空、宏觀對(duì)沖、大宗交易、統(tǒng)計(jì)套利、基本面量化、可轉(zhuǎn)債套利、商品策略、期權(quán)策略、組合對(duì)沖基金投資、全球多策略基金等”。 由此可以看出，金融科技已經(jīng)不僅僅被運(yùn)用于普通投資者熟悉的APP場(chǎng)景，為投資者畫畫自畫像、推薦一些理財(cái)產(chǎn)品，還可以被直接用于服務(wù)券商自身的投資部門，開發(fā)出合適的交易策略賺錢。 甚至，海外一些先行者，已經(jīng)嘗試將人工智能運(yùn)用于公司管理之中。 例如橋水的創(chuàng)始人——偉大的達(dá)里奧先生，他在投資上很早就實(shí)現(xiàn)了機(jī)器交易。他旗下的最高端基金產(chǎn)品——“絕對(duì)阿爾法（PureAlpha）”使用投資算法購(gòu)買和出售股票、債券、貨幣及其他資產(chǎn)；該基金長(zhǎng)期以來(lái)都能準(zhǔn)確預(yù)測(cè)世界各地的繁榮和蕭條，并早在2006年就警告其投資者留意即將到來(lái)的金融危機(jī)。而根據(jù)有關(guān)報(bào)道，橋水旗下“未來(lái)之書”的人工智能項(xiàng)目，其目的已經(jīng)超越了投資，而是致力于實(shí)現(xiàn)大部分公司管理工作自動(dòng)化，讓橋水變?yōu)橐患也恍柽_(dá)里奧先生事必躬親也能運(yùn)轉(zhuǎn)的公司。 從新出發(fā)亦是從心出發(fā) 正因?yàn)榭吹搅私鹑诳萍伎赡軐?duì)行業(yè)未來(lái)格局有著舉足輕重的影響，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》將首屆券商行業(yè)高峰論壇暨券商金鼎獎(jiǎng)的主題定為“科技賦能，從新出發(fā)”。 這個(gè)“新”，是日新月異的新技術(shù)，行業(yè)的新面貌，也是“不忘初心，方得始終”的“心”。我們希望，每一次科技發(fā)展所帶來(lái)的行業(yè)變革，最終為每一位投資者、從機(jī)構(gòu)到個(gè)人，都能帶來(lái)切實(shí)的方便和好處。我們看到，數(shù)十萬(wàn)券商從業(yè)者，正在這條道路上砥礪前行。 今年首屆中國(guó)券商金鼎獎(jiǎng)評(píng)選，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》亦不忘“從心出發(fā)”，所設(shè)置獎(jiǎng)項(xiàng)經(jīng)過項(xiàng)目組多次探討，力求最全面地反映券商行業(yè)目前格局。最終我們?cè)O(shè)置了綜合品牌、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)、海外業(yè)務(wù)、資管業(yè)務(wù)五大類獎(jiǎng)項(xiàng)，從整體到細(xì)分面面俱到，力求將優(yōu)秀且獨(dú)具實(shí)力的公司和產(chǎn)品悉數(shù)囊括，并最大程度反映科技對(duì)行業(yè)的影響。 綜合品牌我們將評(píng)選出“最具品牌影響力券商”、“最具品牌競(jìng)爭(zhēng)力券商”、“最具社會(huì)責(zé)任感券商”三大獎(jiǎng)項(xiàng)。前兩者根據(jù)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，不但考慮凈資本、凈利潤(rùn)等財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，也將從公司規(guī)范性、美譽(yù)度等方面進(jìn)行綜合評(píng)判?！白罹呱鐣?huì)責(zé)任感券商”根據(jù)精準(zhǔn)扶貧和社會(huì)公益投入進(jìn)行評(píng)判。 經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)則將評(píng)選出“最具實(shí)力財(cái)富管理券商”、“最受年輕用戶推崇APP”和“最具人工智能范APP”三個(gè)獎(jiǎng)項(xiàng)。三個(gè)獎(jiǎng)項(xiàng)既要考量券商對(duì)投資者提供服務(wù)的準(zhǔn)確性，還要考量券商設(shè)計(jì)APP產(chǎn)品的時(shí)尚范兒和美學(xué)范兒。 機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)我們將評(píng)選出“最受機(jī)構(gòu)青睞券商”、“最佳托管券商”、“最佳研究服務(wù)券商”、“最佳種子基金孵化券商”四個(gè)獎(jiǎng)項(xiàng)。這是券商對(duì)機(jī)構(gòu)從后臺(tái)到研究，綜合服務(wù)能力的評(píng)價(jià)。 海外業(yè)務(wù)我們將評(píng)出“最具前瞻性海外業(yè)務(wù)布局”、“最具成長(zhǎng)性海外業(yè)務(wù)布局”兩個(gè)獎(jiǎng)項(xiàng)。這是考驗(yàn)市場(chǎng)對(duì)券商出海眼光認(rèn)可的時(shí)刻。 資管業(yè)務(wù)我們將分為公司類、產(chǎn)品類和投資經(jīng)理三大板塊。公司類我們將評(píng)出“最具實(shí)力券商資管”、“最具成長(zhǎng)性券商資管”、“最佳股票資管團(tuán)隊(duì)”、“最佳債券資管團(tuán)隊(duì)”、“最佳ABS團(tuán)隊(duì)”五個(gè)獎(jiǎng)項(xiàng)。產(chǎn)品類我們基于今年券商資管ABS迅猛發(fā)力，專設(shè)四個(gè)獎(jiǎng)項(xiàng)，包括融資租賃類、保理融資、CMBS&REITs和最具創(chuàng)新特色ABS（其他類）。投資經(jīng)理我們將評(píng)出“最佳權(quán)益投資經(jīng)理”、“最佳固收投資經(jīng)理”和“最佳量化投資經(jīng)理”三個(gè)獎(jiǎng)項(xiàng)。 評(píng)選所需的數(shù)據(jù)，我們主要通過金融機(jī)構(gòu)自薦、滬深交易所、行業(yè)協(xié)會(huì)、Wind資訊庫(kù)及其他數(shù)據(jù)分析機(jī)構(gòu)、專家、投資者提名等方式全方位獲取；評(píng)選會(huì)對(duì)參評(píng)材料進(jìn)行匯總及逐一核實(shí)，統(tǒng)計(jì)出相關(guān)硬性數(shù)據(jù)，推出參選名單。 同時(shí)，為保證評(píng)選客觀公正，我們邀請(qǐng)了中國(guó)領(lǐng)先的大數(shù)據(jù)分析公司——易觀千帆提供數(shù)據(jù)支持。 8月26日至9月7日，評(píng)選第二階段——網(wǎng)上投票環(huán)節(jié)正式啟動(dòng)。首先請(qǐng)您關(guān)注“火山財(cái)富”（微信公眾號(hào)：huoshan5188），之后投票就很簡(jiǎn)單了： 進(jìn)入公眾號(hào)主頁(yè)面，點(diǎn)擊頁(yè)面下方子菜單最左邊“金鼎獎(jiǎng)”那一項(xiàng)就可以開始投票了！ 由于入圍獎(jiǎng)項(xiàng)和證券公司數(shù)量眾多，為了能夠快捷有效地投票，因此我們的投票頁(yè)面分為“獎(jiǎng)項(xiàng)投票”和“公司投票”兩種，如下： 公司投票則掃火山財(cái)富二維碼進(jìn)入投票界面： 我們期待您寶貴的一票。同時(shí)，您對(duì)券商金鼎獎(jiǎng)或是券商行業(yè)有任何意見、建議，均可發(fā)送至本次中國(guó)證券行業(yè)金鼎獎(jiǎng)的微信發(fā)布渠道——火山財(cái)富（微信號(hào)：huoshan5188）。我們期待聽到您的聲音！