每經(jīng)記者｜潘婷    每經(jīng)編輯｜盧九安    

圖片來(lái)源：攝圖網(wǎng)

日前，長(zhǎng)沙市開(kāi)福區(qū)人民檢察院以涉嫌妨害信用卡管理罪，對(duì)收購(gòu)、轉(zhuǎn)賣銀行卡的15名犯罪嫌疑人依法作出批準(zhǔn)逮捕決定。

不法分子買賣身份證、信用卡牟利的事情時(shí)有發(fā)生，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者在中國(guó)裁判文書網(wǎng)以“買賣信用卡”為關(guān)鍵字，共檢索出2014年至今93個(gè)裁判文書。記者打開(kāi)上海市虹口區(qū)人民法院某一審刑事判決書，被告人是通過(guò)QQ群出售臺(tái)灣、美國(guó)信用卡信息資料。此外，記者以“買賣身份證+信用卡”為關(guān)鍵字，共檢索出2014年至今43個(gè)裁判文書。

騙子套路多 推廣APP發(fā)展下線

當(dāng)前，電信詐騙、洗錢犯罪等違法犯罪活動(dòng)頻發(fā)，不法分子利用電信詐騙團(tuán)伙需要購(gòu)買他人銀行卡轉(zhuǎn)移贓款的需求，通過(guò)販賣銀行卡謀取非法利益。而不法分子的套路也更新?lián)Q代，讓你防不勝防。

長(zhǎng)沙開(kāi)福檢察 公眾號(hào) 截圖

某大學(xué)生兼職微信群里，這個(gè)消息跳進(jìn)了姜某文的眼簾。姜某文家庭經(jīng)濟(jì)條件一般，時(shí)不時(shí)靠兼職賺取生活費(fèi)，所以他對(duì)這個(gè)辦銀行卡的信息很感興趣。

于是，他通過(guò)微信聯(lián)系上發(fā)廣告的陳某，陳某告訴他，只要拿著自己的身份證到銀行辦理銀行卡、配套優(yōu)盾及綁定手機(jī)號(hào)碼，再把這套卡賣給自己，就能賺200元。姜某文一聽(tīng)，趕緊拿著自己的身份證辦理了一套銀行卡并給了陳某，陳某當(dāng)即付給他200元。

初嘗甜頭的姜某文，經(jīng)陳某“指點(diǎn)”，開(kāi)始發(fā)展身邊同學(xué)、朋友辦卡，再收購(gòu)這些卡賣給陳某。被金錢蒙蔽了心的他，壓根沒(méi)想到自己會(huì)成為犯罪團(tuán)伙的一份子，更沒(méi)想到自己會(huì)走向犯罪的道路。

原來(lái)，姜某文只是這個(gè)犯罪結(jié)構(gòu)網(wǎng)的最低一級(jí)收卡人，在他的上面還有好幾個(gè)級(jí)別的收卡人，這些人都把卡轉(zhuǎn)賣給了犯罪嫌疑人陳某深。

瞄準(zhǔn)在校大學(xué)生和親朋好友

陳某深來(lái)自福建安溪，該地屬電信詐騙高危區(qū)，對(duì)銀行卡需求量大，故他萌生了通過(guò)販賣銀行卡謀取非法利益的想法。2018年3月以來(lái)，他伙同犯罪嫌疑人陳某等人在長(zhǎng)沙縣星沙、長(zhǎng)沙市開(kāi)福區(qū)及湖南省常德市等地，發(fā)動(dòng)大學(xué)生前往銀行辦卡、配套優(yōu)盾及綁定手機(jī)號(hào)碼，以低價(jià)進(jìn)行收購(gòu)，并通過(guò)快遞的方式將銀行卡販賣給上家“啤酒”、“文章表”等人，用于電信詐騙等違法犯罪活動(dòng)的洗錢賬戶。

在發(fā)展大學(xué)生辦卡時(shí)，多名在校大學(xué)生發(fā)現(xiàn)辦卡之后有利可圖，也加入該團(tuán)伙，通過(guò)發(fā)展身邊同學(xué)、朋友的方式帶人辦卡，再將收購(gòu)的卡賣給犯罪嫌疑人陳某深、陳某，從而由最低一級(jí)的收卡人逐漸成為高一級(jí)甚至更高一級(jí)的收卡人。此外，個(gè)別大學(xué)生甚至將自己名下的銀行卡給陳某深用于接收賣卡的贓款，由此形成了一個(gè)遍布大學(xué)生校園網(wǎng)絡(luò)的犯罪結(jié)構(gòu)網(wǎng)?！?/p>

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，不法分子利用身份證、信用卡等實(shí)施非法活動(dòng)的案件并不在少數(shù)。

山東省菏澤市中級(jí)人民法院曾審判一起信用卡詐騙案件，不法分子雇傭數(shù)人持買來(lái)的他人身份證件在上海市、廣州市等各大銀行騙領(lǐng)信用卡，涉案物品包括450張身份證、44張信用卡、22份銀行開(kāi)卡資料、聯(lián)想筆記本一臺(tái)、手機(jī)卡10張等。

此外，在2017年7月，福建省龍巖市中級(jí)人民法院審理了一起妨害信用卡管理案件，不法分子買賣居民身份證2735張，并非法持有他人信用卡2735張，數(shù)量巨大，其行為已分別構(gòu)成買賣身份證件罪、妨害信用卡管理罪。

同時(shí)，福建省龍巖市中級(jí)人民法附相關(guān)法條：《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十七條之一“妨害信用卡管理罪”有下列情形之一，妨害信用卡管理的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)量巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金：

(一)明知是偽造的信用卡而持有、運(yùn)輸?shù)模蛘呙髦莻卧斓目瞻仔庞每ǘ钟?、運(yùn)輸，數(shù)量較大的；

(二)非法持有他人信用卡，數(shù)量較大的；

(三)使用虛假的身份證明騙領(lǐng)信用卡的；

(四)出售、購(gòu)買、為他人提供偽造的信用卡或者以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的。

竊取、收買或者非法提供他人信用卡信息資料的，依照前款規(guī)定處罰。

銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員利用職務(wù)上的便利，犯第二款罪的，從重處罰。

（封面圖片來(lái)源：攝圖網(wǎng)）