每經(jīng)編輯｜畢陸名

投資理財(cái)要通過(guò)正規(guī)渠道，千萬(wàn)不能去黑平臺(tái)，否則自己的辛苦錢(qián)有可能血本無(wú)歸！

據(jù)中國(guó)裁判文書(shū)網(wǎng)官網(wǎng)披露的一則刑事判決書(shū)顯示，王某某擔(dān)任陜西一資產(chǎn)管理公司法定代表人，其伙同劉某某等人，向投資者承諾月息1.5%至4%的高額利息，面向社會(huì)公眾募集資金。截至案發(fā)，共有1211名集資參與人向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，涉及金額9.08億元，尚有8.4億元未返還。法網(wǎng)恢恢疏而不漏！最終，王某某犯集資詐騙罪，被判處無(wú)期徒刑，并處罰金五十萬(wàn)元。

那么，什么是非法集資？如何識(shí)別非法集資，它有哪些特征？記住這些特點(diǎn)就不會(huì)“入坑”了。

1512名集資參與人投資12.89億

原審判決認(rèn)定，2010年7月，李某某等人設(shè)立陜西某農(nóng)業(yè)發(fā)展公司。2012年1月20日，該公司變更名稱(chēng)。

2012年5月31日，該公司法定代表人和出資人均變更為王某某。王某某重組公司后，在公司內(nèi)設(shè)行政部、財(cái)務(wù)部和市場(chǎng)部等。

期間，王某某伙同劉某某等人，在未獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)和國(guó)家外匯管理局批準(zhǔn)的情況下，虛構(gòu)AMT、RCM倫敦金交易平臺(tái)理財(cái)產(chǎn)品信息，由市場(chǎng)部業(yè)務(wù)人員以公司的名義，通過(guò)打電話(huà)、在新聞媒體發(fā)布廣告等宣傳方式，向投資者承諾月息1.5%至4%的高額利息，與投資者簽訂《委托操盤(pán)協(xié)議書(shū)》、《資金安全擔(dān)保協(xié)議書(shū)》，面向社會(huì)公眾募集資金。集資參與人投資后，要求公司提供交易明細(xì)的，先由經(jīng)辦的業(yè)務(wù)員匯總后逐級(jí)上報(bào)，王某某安排張敏輝提供偽造的交割單，后因要求提供交割單的客戶(hù)眾多，王某某遂安排各部總監(jiān)自行向集資參與人提供。

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經(jīng)鑒定，截止2019年7月25日，該公司向1512名集資參與人募集資金共計(jì)12.89億元，支付利息6819萬(wàn)元。截至案發(fā)，共有1211名集資參與人向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，涉及金額9.09億元，已支付利息6819萬(wàn)元，尚有8.41億元未返還。

值得一提的是，王某某非法集資所獲款項(xiàng)，部分用于支付到期集資參與人本息，部分用于對(duì)外投資及拆借資金等外，其余用于家庭購(gòu)房、購(gòu)車(chē)及個(gè)人揮霍。2015年3月底，公司無(wú)法兌付到期本息，王某某攜款潛逃。2018年1月11日被抓獲。

原審法院判決：王某某犯集資詐騙罪，判處無(wú)期徒刑，并處罰金五十萬(wàn)元，剝奪政治權(quán)利終身；責(zé)令其退賠趙華等1211名集資參與人損失8.41億元等，其同伙也悉數(shù)獲刑。

不過(guò)，王某某對(duì)原審法院判決不服，向陜西省高級(jí)人民法院上訴。最終，維持陜西高院維持原判。

非法集資套路深，加強(qiáng)防范別“入坑”

近年來(lái)，隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)和互聯(lián)網(wǎng)信息技術(shù)的發(fā)展，非法集資逐漸增多。很多的是打著“私募基金”“養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)”“區(qū)塊鏈”等名目為幌子，宣稱(chēng)“穩(wěn)賺不賠”“高額回報(bào)”“月入三萬(wàn)”，他們利用受害人想要短期致富的心理，誘使受害人投資，騙取錢(qián)財(cái)。非法集資不僅給廣大群眾造成重大財(cái)產(chǎn)損失，也嚴(yán)重?cái)_亂了金融市場(chǎng)秩序，影響社會(huì)的和諧與穩(wěn)定。

什么是非法集資？

根據(jù)《關(guān)于取締非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)中有關(guān)問(wèn)題的通知》規(guī)定，非法集資是指單位或者個(gè)人未依照法定程序經(jīng)有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權(quán)憑證的方式向社會(huì)公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報(bào)的行為。

非法集資一般會(huì)構(gòu)成非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪、擅自發(fā)行股票公司企業(yè)債券罪，以及欺詐發(fā)行股票債券罪等罪名。

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非法集資主要手段有哪些？

1.承諾高額回報(bào)，編造“天上掉餡餅”、“一夜成富翁”的神話(huà)。不法分子為吸引更多的群眾，往往許諾投資者以獎(jiǎng)勵(lì)、積分返利等形式給予高額回報(bào)。

2.編造虛假項(xiàng)目或訂立陷阱合同，一步步將群眾騙入泥潭。不法分子以開(kāi)發(fā)所謂高新技術(shù)產(chǎn)品、編造虛假項(xiàng)目、商鋪返租等形式吸收公眾存款，承諾高額固定收益。

3.混淆投資理財(cái)概念，讓群眾在眼花繚亂的新名詞前失去判斷。不法分子有的利用電子黃金、投資基金、網(wǎng)絡(luò)炒匯等新的名詞迷惑群眾，欺騙群眾投資。

4.裝點(diǎn)門(mén)面，用合法的外衣騙取群眾的信任。不法分子往往成立公司，辦理完備的工商執(zhí)照、稅務(wù)登記等手續(xù)，以掩蓋其非法目的，騙取群眾信任。

5.利用精神、人身強(qiáng)制或親情誘騙，不斷擴(kuò)大受害群體。許多非法集資參與者都是在親戚、朋友的低風(fēng)險(xiǎn)、高回報(bào)勸說(shuō)下參與的。犯罪分子往往利用親戚、朋友、同鄉(xiāng)等關(guān)系，以高額利息誘惑，非法獲取資金。

律師提醒

非法集資套路深，要準(zhǔn)確識(shí)別非法集資，我們要“一看二思三問(wèn)”，加強(qiáng)防范謹(jǐn)防“入坑”。一是看主體是否取得企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照，是否取得相關(guān)金融牌照或經(jīng)金融管理部門(mén)批準(zhǔn)，看宣傳內(nèi)容是否夸大宣傳含有或暗示高收益、穩(wěn)賺不賠等內(nèi)容，看經(jīng)營(yíng)模式是否有實(shí)體項(xiàng)目，項(xiàng)目真實(shí)性、資金的投向去向、獲取利潤(rùn)的方式等。二是多想想自己是否真正了解該產(chǎn)品及市場(chǎng)行情和是否具備抗風(fēng)險(xiǎn)能力。三是遇到相關(guān)投資集資類(lèi)宣傳，不要頭腦發(fā)熱，多問(wèn)問(wèn)家人、朋友和專(zhuān)業(yè)人士的意見(jiàn)，不要盲目相信造勢(shì)宣傳、熟人介紹、專(zhuān)家推薦，不要被高利誘惑盲目投資，不要被不合常理的高額回報(bào)帶進(jìn)非法集資的坑里。

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