近日，中國人民銀行公布2023年度金融科技發(fā)展獎（以下簡稱“金發(fā)獎”）獲獎項目名單，山西證券股份有限公司（以下簡稱“山西證券”）聯(lián)合子公司山證科技申報的“FICC數字資產管理平臺”項目榮獲二等獎，“基于大數據和AI技術的券商智能化數字員工建設”項目獲得三等獎，這是繼2020年度、2022年度獲獎后，山西證券第三次榮獲此殊榮。

人民銀行金發(fā)獎是我國金融業(yè)唯一的部級科技獎項，由中國人民銀行聯(lián)合中國證監(jiān)會共同舉辦，集中評選國內優(yōu)秀科技創(chuàng)新成果，參評范圍包括央行直屬企業(yè)、政策性銀行、商業(yè)銀行、證券、基金、保險等機構。因為項目申報質量高、專家評審嚴格、獲獎難度大，金發(fā)獎極具業(yè)內權威性和影響力。

近年來，山西證券持續(xù)推進數字化賦能，陸續(xù)推出了“FICC數字資產管理平臺”“智能化數字員工”“山證報價板”“智慧債券投顧平臺”“發(fā)我債券社區(qū)”等具有創(chuàng)新性、領先性，覆蓋各類固收產品與服務的數字金融服務平臺。

FICC數字資產管理平臺

在中國金融科技快速發(fā)展的浪潮中，山西證券積極探索前沿科技與傳統(tǒng)金融業(yè)務的融合發(fā)展，高度重視數據對公司經營的價值，通過數據分析、挖掘及應用解決傳統(tǒng)服務模式的種種弊端。為了高效捕捉并滿足客戶的個性化需求，克服傳統(tǒng)交易員人工詢報價的效率問題，延長服務半徑、為長尾客戶提供做市報價服務，山西證券打造了“FICC數字資產管理平臺”。該平臺充分利用前沿數字技術，深度挖掘同業(yè)用戶行為數據，精準構建用戶行為畫像，沉淀可循環(huán)應用的數據資產。該平臺的應用有效提升了公司內部運營與決策的科學性和精確性，實現(xiàn)了金融業(yè)務全流程數字化轉型。同時，其也為客戶提供精準信息服務，重構詢價模式，利用智能匹配顯著提升成交效率。這些成果不僅推動了數字固收模式的創(chuàng)新探索，也為山西證券數字化轉型積累了寶貴經驗。

智能化數字員工

隨著人工智能和數字化技術的快速普及，金融行業(yè)亟需提升業(yè)務自動化和智能化水平。傳統(tǒng)的人工操作模式在效率和準確性方面已難以滿足市場需求，而智能化數字員工作為新一代數字化應用，能夠隨時待命，大幅提升業(yè)務處理效率，有效降低人為錯誤和運營成本。這種數字化轉型不僅是技術創(chuàng)新的體現(xiàn)，更是金融機構提升核心競爭力的必然選擇。

智能化數字員工就是山西證券基于“RPA+大數據+AI”技術的擬人化數字應用，能夠在實際業(yè)務場景中有效模擬人類員工的工作行為，具備業(yè)務普適性和可擴展性。目前，山西證券智能化數字員工的研究場景已覆蓋基金營銷、債券交易、風險識別、智能合規(guī)與業(yè)務服務。

該項目的實施不僅顯著提升了山西證券業(yè)務的自動化與智能化程度，還以創(chuàng)新科技為動力，促進了金融科技與證券業(yè)務的深度整合和創(chuàng)新發(fā)展。通過智能化數字員工的廣泛應用，山西證券實現(xiàn)了業(yè)務流程的標準化、智能化和規(guī)范化，大幅提升了運營效率和服務質量。這一創(chuàng)新實踐為山西證券數字化轉型注入新的活力，也為證券行業(yè)數字化發(fā)展提供了有益探索。

山證報價板

山西證券在積極拓展完善主動展業(yè)抓手的同時，也在持續(xù)構建統(tǒng)一對外的做市報價服務平臺線上入口——山證報價板，支持PC端與移動端隨時查看山西證券實時做市報價，并支持一鍵達成交易意向，隨時隨地滿足FICC同業(yè)用戶行情查看及交易需求。山證報價板是山西證券在金融科技領域的深入探索和持續(xù)創(chuàng)新的成果，其致力于為客戶提供更優(yōu)質、更智能的金融服務體驗。

作為山西證券推出的數字化固收業(yè)務服務入口，山證報價板具有全數字化、安全透明及一站式等特點，專注于活躍券種實時做市報價服務。自2022年11月上線以來，已吸引大量同業(yè)用戶注冊使用，交易量持續(xù)攀升。

智慧債券投顧平臺

如今，機構投資者對專業(yè)化、個性化的投資顧問服務需求日益增長，尤其中小銀行等機構客戶，在固定收益投資領域更需要專業(yè)化的指導和全方位的投資咨詢服務。為打造更為成熟全面的FICC投資顧問服務，山西證券在實現(xiàn)傳統(tǒng)交易線上化的同時，也在賣方投顧領域提前布局，于2021年上線了智慧債券投顧平臺。

該平臺是山西證券針對機構客戶提供債券投顧業(yè)務的平臺，尤其是針對中小銀行的全方位固定收益投資交易顧問服務。智慧債券投顧平臺覆蓋投顧業(yè)務全鏈條，通過數字產品形式為客戶提供投資建議、持倉分析服務以及賬戶管理，支持客戶多維度查看賬戶詳情，并接收自動生成的投資建議書和定期研究報告，旨在提升業(yè)務效率并健全智能投顧服務體系。智慧債券投顧平臺作為山西證券在軟件自主知識產權攻堅的重大突破及近年來數字化轉型的重要成果，亦榮獲了2020年度金發(fā)獎三等獎。

“發(fā)我”債券社區(qū)

除債券交易與投顧等賣方業(yè)務外，山西證券在資訊方面也有相應的布局。山西證券瞄準投資者需要一個專業(yè)、及時的信息交流平臺的痛點，特別是在高收益?zhèn)袌?，信息的及時性和專業(yè)性對投資決策至關重要。一個集資訊、分析、交流于一體的債券投資者社區(qū)，能夠有效幫助投資者把握市場機會，提升投資效率。山西證券“發(fā)我”債券社區(qū)便是在此背景下應運而生。

“發(fā)我”債券社區(qū)及“發(fā)我”APP是山西證券運營的高收益投資者社區(qū)平臺，提供全面的金融資訊服務，包括市場動態(tài)、政策解讀、投資分析等，旨在幫助投資者緊跟市場脈搏，把握投資機會。平臺特色包括及時更新的輿情監(jiān)測、專業(yè)研報匯總、地產資訊以及美元債市場信息。

通過支持用戶登錄互動的社區(qū)功能，“發(fā)我”構建了一個促進信息共享和投資交流的專業(yè)環(huán)境，幫助投資者有效把握市場脈搏和投資機會，實現(xiàn)信息獲取、分析研判和互動交流的一體化服務。

山西證券一直致力于科技金融和數字化賦能，特別是在FICC業(yè)務領域。經過多年持續(xù)的科技投入和探索，山西證券在固定收益業(yè)務的數字化轉型方面不斷取得突破。通過自主研發(fā)和技術融合，實現(xiàn)了數據互通、流程互聯(lián)和風險共管，全面提升了交易效率和風控能力。這不僅擴大了業(yè)務覆蓋范圍，更推動了金融科技創(chuàng)新的發(fā)展。未來，山西證券將繼續(xù)發(fā)揮FICC數字化領域優(yōu)勢，引領行業(yè)發(fā)展，深度挖掘數字資產價值，不斷拓展完善各類FICC業(yè)務場景的數字賦能，推動固定收益業(yè)務生態(tài)向智能化、專業(yè)化方向邁進。