每經(jīng)記者｜趙景致    每經(jīng)編輯｜陳星    

8月，已有多位銀行首席合規(guī)官亮相！

8月26日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局山東監(jiān)管局官網(wǎng)發(fā)布一則批復(fù)，核準(zhǔn)劉強(qiáng)濟(jì)寧銀行首席合規(guī)官的任職資格。

除了濟(jì)寧銀行，也有上市銀行發(fā)布首席合規(guī)官相關(guān)消息。如江蘇銀行發(fā)布董事會(huì)決議公告，審議通過關(guān)于聘任袁軍為公司首席合規(guī)官的議案。紫金銀行也發(fā)布公告稱，聘任闕正和為首席合規(guī)官。

值得注意的是，兩位上市銀行的首席合規(guī)官都有另一個(gè)身份——所在行行長(zhǎng)。

記者整理發(fā)現(xiàn)，今年以來(lái)還有多家中小銀行公開招聘首席合規(guī)官。什么是首席合規(guī)官？與銀行早已有之的首席風(fēng)險(xiǎn)官有何異同？

兩家銀行行長(zhǎng)兼任首席合規(guī)官

8月23日，江蘇銀行發(fā)布董事會(huì)決議公告，聘任袁軍為首席合規(guī)官。

從履歷來(lái)看，袁軍曾任江蘇省聯(lián)社發(fā)展規(guī)劃處副處長(zhǎng)、業(yè)務(wù)管理處副處長(zhǎng)、業(yè)務(wù)發(fā)展部副總經(jīng)理，泰州農(nóng)村商業(yè)銀行黨委書記、董事長(zhǎng)，江蘇省紀(jì)委監(jiān)委派駐江蘇銀行紀(jì)檢監(jiān)察組組長(zhǎng)、江蘇銀行黨委委員?，F(xiàn)任江蘇銀行黨委副書記、行長(zhǎng)。

8月21日，紫金銀行也公告稱，公司通過議案，聘任闕正和為行長(zhǎng)，兼任首席合規(guī)官。資料顯示，目前闕正和的任職資格尚需報(bào)送金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)，在此之前，根據(jù)相關(guān)監(jiān)管規(guī)定，推選闕正和代為履行行長(zhǎng)職責(zé)。

8月26日，監(jiān)管部門核準(zhǔn)劉強(qiáng)濟(jì)寧銀行首席合規(guī)官的任職資格。

今年以來(lái)，已有多家銀行首席合規(guī)官任職資格獲批。在首席合規(guī)官工作內(nèi)容方面，記者注意到，上饒銀行發(fā)布的招聘公告顯示，一是負(fù)責(zé)全行合規(guī)管理工作，組織推動(dòng)合規(guī)管理體系建設(shè)，監(jiān)督合規(guī)管理部門和合規(guī)崗位的履職情況，組織推動(dòng)合規(guī)規(guī)范在機(jī)構(gòu)內(nèi)嚴(yán)格執(zhí)行與有效落實(shí)。

二是組織推動(dòng)合規(guī)管理的制度建設(shè)、合規(guī)審查、合規(guī)檢查與評(píng)價(jià)、重大合規(guī)事件處理、合規(guī)考核、問題整改及隊(duì)伍建設(shè)等，確保合規(guī)管理工作有序運(yùn)轉(zhuǎn)。

三是按照要求定期向監(jiān)管機(jī)構(gòu)匯報(bào)。

關(guān)于商業(yè)銀行設(shè)立首席合規(guī)官的原因，北京財(cái)富管理行業(yè)協(xié)會(huì)特約研究員楊海平通過微信對(duì)《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者表示，其一是落實(shí)監(jiān)管要求，適應(yīng)監(jiān)管環(huán)境。金融監(jiān)管要“長(zhǎng)牙帶刺”，必然會(huì)從強(qiáng)化合規(guī)管理入手。其二是提升合規(guī)管理在金融機(jī)構(gòu)管理體系中的地位，提升合規(guī)管理的獨(dú)立性和權(quán)威性，提升全行合規(guī)管理水平，以促進(jìn)業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展。

業(yè)內(nèi)：推動(dòng)合規(guī)要求嵌入業(yè)務(wù)流程各環(huán)節(jié)

此前銀行多設(shè)置首席風(fēng)險(xiǎn)官，單獨(dú)設(shè)置首席合規(guī)官的機(jī)構(gòu)較少，為何中小銀行今年積極設(shè)立這一崗位？

記者注意到，為提高金融機(jī)構(gòu)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)能力，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局在2024年末發(fā)布了《金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱《辦法》），其中提到金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在機(jī)構(gòu)總部設(shè)立首席合規(guī)官，接受機(jī)構(gòu)董事長(zhǎng)和行長(zhǎng)（總經(jīng)理）直接領(lǐng)導(dǎo)。該辦法自2025年3月1日起施行，同時(shí)將設(shè)置一年過渡期，不符合《辦法》規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)在過渡期內(nèi)完成整改。

國(guó)家金融監(jiān)督管理總局有關(guān)司局負(fù)責(zé)人答記者問時(shí)表示，《辦法》致力于指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)建立橫向到邊、縱向到底的合規(guī)管理體系，將合規(guī)基因注入金融機(jī)構(gòu)發(fā)展決策、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的全過程、全領(lǐng)域，實(shí)現(xiàn)從“被動(dòng)監(jiān)管遵循”向“主動(dòng)合規(guī)治理”的轉(zhuǎn)變。

“首席合規(guī)官的核心職責(zé)是統(tǒng)籌全行合規(guī)管理體系建設(shè)，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)和經(jīng)營(yíng)活動(dòng)符合法律法規(guī)、監(jiān)管要求及內(nèi)部規(guī)章制度?！辈┩ㄗ稍兪紫治鰩熗跖畈┩ㄟ^微信對(duì)《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者表示，行業(yè)合規(guī)將呈現(xiàn)制度化、智能化與全員化趨勢(shì)。

一方面，將通過完善合規(guī)管理架構(gòu)、細(xì)化崗位職責(zé)、強(qiáng)化問責(zé)機(jī)制，推動(dòng)合規(guī)要求嵌入業(yè)務(wù)流程各環(huán)節(jié)；另一方面，借助大數(shù)據(jù)、人工智能等技術(shù)提升合規(guī)監(jiān)測(cè)、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和反欺詐能力，實(shí)現(xiàn)合規(guī)管理的精準(zhǔn)化與前置化。

楊海平認(rèn)為，商業(yè)銀行的全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系和合規(guī)管理體系是從不同角度提出的管理體系建設(shè)要求，首席合規(guī)官和首席風(fēng)險(xiǎn)官的工作各有側(cè)重，但實(shí)際上殊途同歸。

“從側(cè)重點(diǎn)看，首席風(fēng)險(xiǎn)官負(fù)責(zé)推動(dòng)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)和運(yùn)行，側(cè)重于風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)，主要包括信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)、集中度風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)等。首席合規(guī)官負(fù)責(zé)推動(dòng)合規(guī)管理體系建設(shè)和運(yùn)行，側(cè)重于內(nèi)部與外部規(guī)范在本行的落實(shí)?！睏詈Ｆ奖硎?。

封面圖片來(lái)源：每日經(jīng)濟(jì)新聞 劉國(guó)梅 攝